La planificación financiera por hora, ¿es para todos los inversores?

La planificación financiera por hora, generalmente se enfoca en objetivos a largo plazo. Como la jubilación, la compra de una casa o la educación de los hijos. Si algo tienen en común estos objetivos, es que suelen requerir una visión amplia y estratégica. Y a la misma vez, esta visión, no es la misma para ninguno de los inversores. De hecho, es completamente variable en cada uno de los casos.

Esto ocurre, porque las metas, objetivos y sueños de las personas, son completamente distintos, y por ello, la planificación y preparación para hacerlos realidad, también lo es.

En la actualidad, existen distintos tipos de inversores. Generalmente, quienes son menos conservadores, es decir, con un perfil más inclinado al riesgo. Y los más conservadores, con un perfil menos inclinado al riesgo. Por eso, cada inversor tiene un perfil de riesgo distinto, a través del cual, variará su portafolio y sus decisiones de inversión.

Ahora, si bien algunos inversores, son independientes y se sienten capacitados de administrar su portafolio por ellos mismos. Porque tienen el conocimiento necesario y las habilidades para dicho proceso.

Podrían considerar en algún momento de variabilidad del mercado, o de incertidumbre financiera, consultar a un Hourly Financial Planner.

Es decir un planificador financiero certificado, que sea Fiduciario y Fee-Only , para poder pagar por las horas que necesite y aclarar las dudas que correspondan a su situación.

Por otro lado, también están los inversores que tienen a un Planificador Financiero Certificado, el cual contratan para que maneje su portafolio. Sin embargo, hay clientes que a veces sienten que su asesor les cobra una comisión muy alta, o creen que su opinión no está siendo fiduciaria. Es decir, que no está siendo la mejor para conservar sus intereses y alcanzar sus objetivos. Sino que más bien tienden a favorecer las ganancias del asesor.

Es por ello, que aunque la Planificación Financiera por hora, pueda ser algo nuevo en la industria de las inversiones y el manejo de portafolios, es una metodología que la mayoría de los inversores pueden utilizar para saber si van por un buen camino financiero, o si por el contrario hay algunas oportunidades de mejora

Siendo así, si está interesado en obtener más información sobre el Hourly Financial Planning o la Planificación Financiera por Hora, los invitamos a visitar nuestra página web donde encontrarán más información sobre esta nueva metodología: advise-financial.com

Para terminar, les dejaremos por acá algunos de los beneficios del Hourly Financial Planning:

• Flexibilidad: Paga solo por el tiempo que necesitas. Ideal si tienes consultas puntuales o quieres un plan personalizado.
• Accesibilidad:  Perfecto si buscas orientación sin comprometerte a un plan a largo plazo.
• Experiencia a tu alcance:  Consulta a un experto en finanzas para tomar decisiones informadas.
• Claridad:  Obtén respuestas a tus dudas y un panorama claro de tu situación financiera.
• Empoderamiento:  Toma el control de tus finanzas y alcanza tus metas más rápido.

Alonso Rodríguez Segarra –PLANIFICADOR FINANCIERO CERTIFICADO™

Que brinda servicios de planificación financiera por horas, cumpliendo con criterios fiduciarios y de pago exclusivo. Tiene más de 20 años de experiencia en el mundo financiero. Ha sido nombrado por Investopedia entre los 100 mejores asesores financieros de EE. UU.

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Nota: Los comentarios dados en esta guía son sólo para fines educativos. Antes de tomar una decisión financiera, debe consultar con su asesor financiero o realizar las investigaciones que correspondan. Recuerda que resultados históricos no son garantía de rendimientos futuros. Esta guía no toma en cuenta impactos de impuestos en los comentarios aportados. Siempre consulte su caso particular con un especialista. Nosotros no somos su asesor financiero y recuerde que cada caso es distinto.

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