Estoy buscando un profesional que revise mi cartera y situación fiscal para brindarme asesoramiento para maximizar mi potencial.

¿Se siente abrumado por la incertidumbre con respecto a sus finanzas? ¿No está seguro de si va por el buen camino? | Hourly Financial Advice

La vida está llena de eventos inesperados, como la pérdida del empleo, gastos médicos inesperados o fluctuaciones del mercado. Estas circunstancias pueden generar ansiedad y dificultar la toma de decisiones financieras acertadas. Además, ciertos gastos, como la comida, pueden ser una lucha constante. ¿Sería útil una revisión financiera a través del Hourly Financial Advice?

Además, el sistema tributario de los EE. UU. es notoriamente complejo, con numerosas leyes y regulaciones que cambian con frecuencia. Esta complejidad puede generar confusión y dificultar una planificación fiscal eficaz.

También es importante señalar que muchas personas carecen de educación financiera formal, lo que dificulta la toma de decisiones informadas sobre inversiones, seguros y planificación de la jubilación.

¿Cómo puede ayudarle una revisión financiera personalizada y qué beneficios le proporciona?

Así como un médico realiza un chequeo integral para identificar problemas de salud, una revisión financiera evalúa la situación financiera actual del cliente. Se analizan elementos clave como ingresos, gastos, deudas, inversiones, seguros y otros factores relevantes.

Una vez finalizada la evaluación, el asesor financiero puede identificar áreas de mejora y descubrir oportunidades para optimizar la gestión del dinero. Esto puede implicar estrategias como reducir gastos innecesarios o invertir de forma más eficaz.

En función de los objetivos financieros del cliente, como comprar una casa, planificar la jubilación o saldar deudas, se desarrolla un plan financiero personalizado que viene de una revisión financiera. Este plan incluye estrategias específicas, plazos y objetivos a alcanzar.

Un asesor financiero por horas no solo crea el plan, sino que también guía al cliente en su implementación. Este apoyo incluye responder preguntas, brindar orientación y realizar los ajustes necesarios al plan a lo largo del tiempo.

Además, se evalúan los riesgos financieros que enfrenta el cliente y se ponen en marcha estrategias para mitigarlos.

Con un plan claro en la mano y el apoyo de un profesional, los clientes suelen sentirse más motivados y empoderados para tomar el control de sus finanzas empezando con una revisión financiera.

En Advise Financial, nos aseguramos de que su experiencia sea cómoda, comprensible y efectiva. Nos enfocamos en los clientes que buscan asistencia profesional para satisfacer sus necesidades inmediatas, ya sea a través de revisiones de cartera, evaluaciones de la situación fiscal o brindándoles las herramientas necesarias para optimizar sus finanzas, permitiéndoles alcanzar su máximo potencial financiero.

¿Por qué necesita una evaluación financiera personalizada?

Un asesor financiero puede identificar todas las deducciones y créditos fiscales a los que tiene derecho, lo que garantiza que pague la menor cantidad de impuestos posible. Al implementar estrategias de planificación fiscal a largo plazo, puede optimizar su situación fiscal y minimizar su exposición a futuras obligaciones fiscales.

Además, al elegir inversiones con ventajas fiscales, puede mejorar su rendimiento neto después de impuestos.

Otro beneficio de la planificación financiera es que se personaliza para satisfacer sus necesidades individuales. Ya sea que necesite una consulta rápida o un plan financiero integral, existen opciones personalizadas disponibles. Se establecen objetivos financieros específicos y se diseñan estrategias de inversión y ahorro para alinearse con su perfil de riesgo.

Uno de los aspectos más valiosos de este proceso es el seguimiento regular de su plan para asegurarse de que está avanzando hacia sus objetivos. En algunos casos, se crea una cartera de inversiones diversificada para reducir el riesgo y maximizar el potencial de crecimiento a largo plazo.

Muchas personas buscan un asesor financiero para obtener una segunda opinión sobre su cartera actual. A menudo, simplemente necesitan orientación profesional para verificar que están en el camino correcto. En este proceso también se incluye una revisión de la cartera.

Al mantener un plan financiero claro y estructurado, se sentirá más seguro y en control de su situación financiera. La incertidumbre financiera disminuye cuando tiene una visión clara del futuro y sabe que está tomando decisiones informadas.

En última instancia, al trabajar para alcanzar sus objetivos financieros, experimentará una mayor tranquilidad y podrá concentrarse en otras áreas de su vida con confianza.

¿Qué es el proceso de revisión financiera?

Vamos a ilustrarlo con un ejemplo. Imaginemos a una persona de 60 años que busca asesoramiento profesional de un PLANIFICADOR FINANCIERO CERTIFICADO.

Esta persona ya tiene una cartera gestionada por un asesor, pero está interesada en obtener una segunda opinión para asegurarse de que va por el buen camino y de que su asesor actual está gestionando sus inversiones de forma adecuada. Además, quiere una revisión de su situación fiscal, que ha sido una fuente de estrés para ella, y está deseando maximizar su potencial.

Muchos pueden preguntarse en qué consiste este proceso.

Básicamente, implica seguir una guía estructurada paso a paso proporcionada por el asesor financiero seleccionado para sus necesidades de planificación financiera.

En nuestra práctica, comenzamos con una primera reunión exploratoria, que es completamente gratuita. Durante esta reunión inicial, intercambiamos la información necesaria para identificar las necesidades del cliente.

Posteriormente, enviamos una propuesta de servicio que detalla varias opciones en función de los planes sugeridos. El cliente puede seleccionar la opción que mejor se alinee con sus objetivos. En este punto, puede optar por pagar el servicio, ya sea por una hora o por el 50% del costo total del plan. Una vez que esté satisfecho con el servicio, pagará el 50% restante.

Siguiendo con nuestro ejemplo, analizamos la situación actual del cliente. Como se mencionó, este individuo busca específicamente una revisión de su cartera de inversiones y situación fiscal. Realizamos un análisis de la declaración de impuestos para identificar áreas de mejora, seguido de una revisión detallada de su cartera de inversiones para sugerir los ajustes necesarios que optimizarán sus recursos y mejorarán su potencial financiero general.

Es fundamental mantener una comunicación clara, abierta, transparente y eficiente durante todo el proceso. Esta comunicación es vital para garantizar la excelencia del servicio, ya que nuestros profesionales confían en la precisión de la información proporcionada para brindar servicios de asesoría y planificación de manera efectiva.

En resumen, una revisión financiera personalizada ofrece una hoja de ruta clara para lograr los objetivos financieros. Un asesor financiero puede ayudarle a tomar decisiones informadas, optimizar sus recursos y aliviar el estrés asociado con la gestión financiera.

Al elegir un planificador financiero por horas, hay varios factores importantes a tener en cuenta:

1. Experiencia: es fundamental destacar los años de experiencia del asesor. Además, asegúrese de que tanto el asesor como la empresa estén registrados en Broker Check de FINRA.

2. Estatus fiduciario: visite su sitio web para confirmar que la empresa y el asesor son fiduciarios. Esto significa que están legalmente obligados a actuar en su mejor interés. También es útil ver si su misión y visión se alinean con sus valores y compromiso de recibir un servicio excepcional y personalizado.

3. Experiencias de clientes: busque testimonios de clientes. Algunas empresas los presentan en sus sitios web, mientras que otras se pueden encontrar a través de reseñas de Google. Leer sobre las experiencias de clientes anteriores puede brindar información valiosa.

4. Ubicación: si prefiere las reuniones cara a cara, verifique la ubicación del asesor desde el principio. Si bien la tecnología ha hecho que la distancia sea una barrera menor, muchos clientes aún prefieren asesores locales. Por ejemplo, alguien en California podría buscar un asesor local en Boca Raton, Florida.

5. Análisis financiero personalizado: En definitiva, un análisis financiero personalizado es fundamental para liberar su potencial financiero. Al identificar sus objetivos, optimizar sus inversiones y minimizar los impuestos, puede trabajar para lograr una mayor seguridad financiera y tranquilidad.

¿Estás listo para tomar el control de tu futuro?